过度扩张后的收缩华尔街遭遇金融危机后最大裁员潮

2023-06-27 20:32:56 来源：21世纪经济报道小 中

近期，美国银行业掀起了一波裁员潮，多家银行宣布大规模裁减员工，这一现象引发广泛关注和讨论。

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南方财经全媒体记者采访了解到，本轮银行裁员潮受多重因素影响。美国经济增速放缓、利率环境不确定性等因素对银行业盈利能力带来了压力。面对当前挑战，多家华尔街大行寻求通过降低成本、提高效率的方式来保持竞争力。目前来看，这波裁员潮仍未结束，多家华尔街巨头正在酝酿新一轮裁员计划。

金融危机以来最大裁员潮

据报道，高盛正在制定年内第三轮裁员的计划。此前，该公司在2022年9月份裁掉了数百个工作岗位，随后在今年1月份削减了约3200个职位，这是该行自2008年金融危机以来最大规模的一轮裁员。2月份，高盛宣布计划削减10亿美元开支。该行首席财务官丹尼斯·科尔曼(Denis Coleman)指出，1月份的裁员以及对员工数量的控制将帮助该行节省6亿美元薪资开支。

2023年第一季度，高盛的并购业务降至了10多年来的最低水平。投资银行业务本是高盛的主要收入来源，但交易市场的持续低迷给该行业务带来了巨大压力。另一方面，由于美联储在短时间内大幅加息以控制通胀，导致美国经济前景的不确定性增高，高盛银行今年一季度投资银行收入同比大幅下降34%。

花旗集团今年6月中宣布裁员5000人，主要影响其投资银行和交易部门。其首席财务官马克·梅森（Mark Mason）表示，遣散费将导致本季度开支增加多达4亿美元。他近期公开表示，“我们仍然严格控制开支，以降低成本。有时这意味着员工人数的减少。”梅森透露，花旗银行本季度交易收入下降了20%。投资银行部门营收也下跌了25%，他强调，此前对债务上限的担忧确实给投资者客户群带来了压力，特别是在4月和5月。

另一家华尔街巨头摩根士丹利的联席总裁官安迪·萨珀斯坦(Andy Saperstein)5月底曾表示，该行计划裁员约5%，即约3200人。萨珀斯坦称，这是一个“痛苦且艰难”的过程，因为目前的交易环境充满了挑战。而到了6月13日，摩根士丹利首席执行官詹姆斯·戈尔曼（James Gorman）给出的裁员数字已经上升至约3500人。

目前华尔街正面临2008年金融危机以来最糟糕的招聘市场。据不完全统计，华尔街各类金融机构年初以来宣布的裁员人数已达到约15000人。

工商银行纽约分行高级研究员吴昊接受南方财经全媒体记者采访时分析指出，一方面是2020和2021两年期间，美国银行业在超低利率环境下人员过度扩张，另一方面是，美联储加息后利率水平大幅攀升，市场流动性明显收紧，华尔街投行业务已经持续低迷了超过一年，再加上部分商业银行有不少盈利较差的业务线需要瘦身，比如商业地产、住房贷款等等，以及地区性银行危机爆发后，被收购托管的破产银行也需要裁员，这些都成为了华尔街裁员背后的影响因素。

华尔街财经评论员Hugh Son也有类似的观点。他在本地媒体上分析指出，2020年疫情发生初期，美联储为避免经济危机而释出3万亿美元流动性，催生了诸多市场泡沫。数据显示，在疫情期间，高盛和摩根士丹利的雇员分别增加了17%及26%。但随着疫情结束，美联储开始逐步加息，华尔街银行的部分业务热度退去，导致营收大幅缩减。2021年美国股市IPO数量创历史新高达到1035家,而2023年美国企业上市数量下滑高达90%。

银行中高管再就业更困难

今年2月，富国银行解雇了数百名负责抵押贷款的银行专员，其中包括去年贷款额超过1亿美元的银行家。曾就职于富国银行的汤彩凡向南方财经全媒体记者介绍称，该行在企业架构上做了一些调整，削减了部分中层管理人员职位，企业结构变得更为扁平，但本次裁员中，银行高管以及初级分析师没有受到太大影响。

汤彩凡在银行业工作20余年，曾轮岗于包括信用风险管理及商业贷款等多个部门，对银行内部结构非常了解，并亲身经历过2008年金融危机。他表示，在2008年金融海啸之前，他当时所在部门的主要职责是研究如通过控制风险获得更大的利润，但是在此之后工作重点移向了合规管理，以确保银行运营符合行业法规。今年3月份的地区性银行危机让小型银行面临更多风险管理压力，但是大型银行经历过2008年的金融危机后，目前杠杆较小，储备金普遍较为完善。

值得一提的是，富国银行总部位于美国加州旧金山，2016年曾爆出账户造假丑闻，导致富国银行名誉严重受损。最终，富国银行同意支付37亿美元，与美国消费者金融保护局(CFPB)达成和解，以了结一系列指控。此事件发生之后，富国银行发展受到更强的监管，这导致很多员工跳槽至近年来发展迅猛的硅谷银行。而在硅谷银行倒闭后，汤彩凡表示，身边有很多拥有丰富经验的银行业从业人员至今没有找到合适的工作。

“从富国银行跳过去的人很优秀，前几年硅谷银行发展非常亮眼，尤其是在疫情期间，再加上富国银行发展受到限制，很多人至今还没有找到合适的工作。”汤彩凡表示，尽管很多人阅历丰富，平均在银行工作15年以上，但相对来说职位较高，目前旧金山的大环境是多数大银行在选择离开这个城市。银行中高管再找工作比较困难，因为工资高企业雇佣成本高。

不过，由于业务结构有所不同，在美中资银行基本没有受到太大冲击。就职于中国银行纽约分行的王伊森对南方财经全媒体记者表示，中资银行情况相对比较稳定，他所在的部门为大型财团提供贷款以及过桥资金，随着美联储加息，贷款放出后收益变高。

此外，王伊森表示，中国银行纽约分行注重风险控制和合规管理，秉持着保守的风险承受能力，并在市场波动时采取谨慎的经营决策。这种保守而稳健的战略使得该行能够更好地应对金融市场的挑战，减少了可能导致裁员的风险。

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